資産管理のプロに相談できる、ファミリーオフィスドットコムの評判

「教員を辞めたあとの生活費が気になる」

「どのくらいの備えがあれば安心なのかわからない」

「将来を見据えた資産管理が気になる」

そんなあなたのために、この記事を書きました。

人生の後半は自分らしく過ごしたいもの。

ですがそれにはお金が不可欠です。

今の貯金と退職金だけで、本当に将来大丈夫？

預金だけではダメなのはわかっているけど、何からはじめればいいかわからない。

50代の先生方からこのような声が多く寄せられます。

そんな悩みを解決できる、プロによる資産管理というのをご存知でしょうか。

中でもファミリーオフィスドットコムは主に50代の資産管理を考え始めた方向けのサービス。

コツコツためた資産を、大きく減らさない運用が特徴です。

「プロによる資産管理」というのをはじめて聞いた方、必見の記事です。

メリットやここはちょっと、というところもまとめています。

最後までお読みいただければ、退職後の生活も安心でき、理想の暮らしが手に入りますよ。

＼セミリアイアを目指すなら／ファミリーオフィスドットコム公式サイトへ

ファミリーオフィスドットコムの評判、最適な資産運用をアドバイス

ファミリーオフィスとは

もともとファミリーオフィスという言葉は、富裕層の資産を管理する組織を指します。

スムーズな事業継承や相続を支援するのが目的です。

そのため運用方針は、安全で保守的というのが特徴です。

日本型のファミリーオフィス

この「資産を守る」という世界屈指の運用手法を、日本型にして誰もが利用しやすくしたのがファミリーオフィスドットコムです。

基本的なプランは、月5000円で利用できます。

相談者の年齢層は40代、50代。資産額は3000万～1億円が中心です。

ウェルスマネージャーが資産を徹底管理

あなたの資産管理を担当するのは、個人資産管理のプロであるウェルスマネージャーです。

内容としては、

• 相談内容のヒヤリング
• 運用プランの立案
• 各部門との連携

などを実施します。

ウェルスマネージャーは、豊富な知識やスキル、経験が必要とされています。

一般の金融機関では、主に資産家や富裕層を担当することが多いです。

各専門分野のプロフェッショナルが担当

ファミリーオフィスドットコムには、52人の各専門分野のエキスパートが在籍しています。

例えば、

など幅広い知識経験がある人ばかり。

これだけのエキスパートをひとりひとり探し、依頼や相談をするのは大変です。

ファミリーオフィスドットコムを利用すれば、精鋭メンバーの質の高いサービスがまとめて受けられます。

ファミリーオフィスドットコムの評判、負けにくい超保守的な運用

資産を守るがコンセプト

運用の基本方針は従来のファミリーオフィスの目的である「資産を守る」です。

負けない運用を続けることで、小さな勝ちを重ねるというものですね。

そのためリスクを最小限にする正しい資産配分、無駄なコスト削減についてアドバイスしています。

中立的なアドバイス

資産相談というと銀行や証券会社、保険会社などが一般的です。

しかし金融機関によって勧められる商品に偏りがでることがあります。

一方、ファミリーオフィスドットコムは、どこの金融機関や運用会社にも属していません。

そのため中立的なアドバイスが可能。

金融機関を利用するにあたって、セカンドオピニオンとしての使い方もできます。

初心者にぴったり

「資産を守る」がコンセプトのため、運用の第一歩を踏み出す人も安心して利用できます。

とにかく失敗したくない、大きく損するのは怖いという安定志向の人にもおすすめ。

また、保有している運用商品の見直しにも的確なアドバイスが受けられます。

【参照】ファミリーオフィスドットコム公式サイト

ファミリーオフィスドットコムの評判、資産運用以外のサポートも充実

理想の生活に向けてスペシャリストが動く

ファミリーオフィスドットコムが担当するのは、資産管理だけではありません。

その先の資産をどう使ってどんな生活をするか、どんな将来を築くかを大切にしています。

お金のことだけではなく、生活に関わること全般のサポートも充実。

理想の暮らしを実現するために税務、法務、不動産、信託など各種方面のプロから提案を受けることができます。

相談内容に応じてチームが編成される

例えば、

• セミリタイアするための不動産や保険の整理
• 海外移住のための手続き
• 相続に関する税法上の対策
• 子どもの海外留学の情報収集

など。

相談内容に応じて、最適なチームが編成されます。

資産管理を超えたチーム連携でコスト削減も

ファミリーオフィスドットコムへまとめて相談することで、次のようなメリットがあります。

サポートが一本化でれると、さざまな利点がありますね。

ファミリーオフィスドットコムの評判、プランの紹介

無料プラン1つ、有料プラン2つの計3つのプランがあります。

セルフ・ファミリーオフィス

無料のプランです。

自身で資産の入力や管理を行います。

登録をすると「Fo.メソッド」というツールとノウハウが提供されるというもの。

動画を見て、シートを埋めていき資産を管理します。

運用管理がどういったものか知ることはできますが、

などの用語がサラっと出てくるので基本的な知識がないと難しいです。

おすすすめの人

・運用の知識がありシートを作り慣れている人

・ツールがあれば自分ひとりで運用できる人

プレミアム・ファミリーオフィス　サポートプラン

月5,000円の一番人気プランです。

リスクを抑えた運用と将来設計を専門家が完全サポートします。

毎月30分ウェルスマネージャーによる面談があります。

月1定期的に面談をすることで、都度相談ができその場で解決が可能。

忙しいときは、メール相談もできます。

ひとりひとりにあったアドバイスがあり、初心者におすすめです。

活用事例

まずは、こちらのプランで毎月運用プランを正しくするだけでも、十分効果が期待できます。

おすすめの人

・定期的なサポートがあると安心という人

・まず運用管理の知識を得たいという人

プレミアム・ファミリーオフィス　オーダーメイドプラン

料金は要見積りの完全オーダーメイドのプランです。

相談は何度でも可能。

相続や信託、海外移住、留学などより複合的な相談に対応します。

依頼者専用のチームが編成され、外部との交渉も行ってくれます。

活用事例

様々な理想をトータルでサポートしてくれるワンランク上のサービスです。

おすすめの人

・事業継承や不動産を大量保有している人

・海外移住など生活を大きく変える予定の人

【参照】ファミリーオフィスドットコム公式サイト

ファミリーオフィスドットコムの気になる点

ファミリーオフィスドットコムの気になる点を解説していきます。

月5,000円かかる有料のサービス

金融機関でも手数料がかかる

ファミリーオフィスドットコムの基本プランは有料です。

銀行や証券会社への相談と比べると敷居が高く感じられます。

しかし、金融機関では購入時や運用中に高額な手数料がかかる商品も多いです。

有料相談の方が低コストなことも

相談が無料であっても、言われるがままに投資信託や保険などを購入する。

結果、多くの手数料を取られることもあります。

有料であっても、中立的な専門性の高いプロにお願いする方が費用を抑えられることもあります。

有益な情報は有料である

手軽に手に入る情報

運用に関する情報は、ネットやセミナーなどで手軽に入手できます。

しかし、それはあなたにとって最適な情報なのでしょうか。

誰もがタダで簡単に手に入れられるノウハウはそれなりのものです。

良い情報を得る方法

自分にとって必要なもの、有益な情報はお金で買い取るという意識も大切。

専門性の高い資産運用や節税対策のプロから精度の高い情報を得られる。

しかも1度かぎりではなく、長期的に管理してくれるのなら、むしろ安いのではないでしょうか。

相談費用は消費ではなく投資

月5,000円は正しい運用を長くおこなえば回収できる可能性もあります。

また、プロからのアドバイスは自分の知識として蓄積されていくので、無駄にはなりません。

手数料として払うよりも、長い目で見れば効果的な自己投資の仕方と言えます。

また費用をかければ、しっかり相談しよう、管理しようという意識も芽生えます。

ファミリーオフィスドットコムの評判、まとめ

ファミリーオフィスが向いているのは

という人です。

日本円だけの貯金は増えない

高金利な時代は、銀行にお金を預けておくだけで、資産が増えました。

しかし、現在日本の賃金上昇率や経済成長率は先進国で最下位です。

低金利で貯金するだけでは資産は増えません。

日本円の価値は下がっている

さらに今は円安・物価高で、日本円の価値は目減りしています。

今手元にある￥10,000の現金は年月が経つと￥10,000以下の価値に下がってしまうのです。

このような背景から40代50代の資産形成は、無理のない長期的な運用をすることが適しています。

資産を守るためにすぐできること

資産を客観的に分析する

まずは、今の自分の場合はどうすればいいのかを把握することが大切です。

資産の管理や運用は「自分は大丈夫」とか「ここまで運用したから手放したくない」など、主観や感情が入るとうまく行きません。

そのためプロによる客観的な分析やアドバイスが必要です。

早めに運用を始めておく

また正しい運用管理を早く知れば知るほど、長期的な取り組みが可能です。

資産形成の期間が長ければ、安定した運用や情勢の変化に柔軟に対応することができます。

気づいたときに早めに相談や準備をし、余裕をもった運用を目指しましょう。

無料問い合わせ相談も可能

複数のプランがあって迷う。

自分に最適なのはどれか迷う場合は、まずは無料の問い合わせも可能です。
サイトの問い合わせフォームにメールで気軽に相談することができます。
内容に応じて

• 継続的にサポートがあったほうがよいか
• 1回だけのスポット面談で解決できそうか

ベストなプランを提案してくれます。

プロの力で安心の資産管理を

セミリタイア、余裕のある退職後の暮らしには資産管理が不可欠。

プロの力を借りることで、将来的に大きな違いを生みますよ。

そのきっかけは今日始めてみましょう。

早めの資産管理で理想の暮らしを実現させましょう。

＼資産運用のプロに相談／ファミリーオフィスドットコム公式サイトへ